央廣網(wǎng)：郵儲(chǔ)銀行大連分行成功堵截一起疑似非法集資詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件
6月26日上午，郵儲(chǔ)銀行大連文體街支行有效識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，成功堵截一起疑似非法集資詐騙風(fēng)險(xiǎn)事件，維護(hù)客戶個(gè)人財(cái)產(chǎn)30余萬元。
當(dāng)日上午10點(diǎn)左右，一名80多歲的客戶在一名女士的陪同下來到郵儲(chǔ)銀行大連文體街支行辦理32萬元取款業(yè)務(wù)。在辦理業(yè)務(wù)過程中，網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢問陪同人員與客戶關(guān)系及客戶取款用途時(shí)，客戶稱該陪同人員為某理財(cái)公司業(yè)務(wù)員，取款目的為投資理財(cái)項(xiàng)目，該理財(cái)年化收益率達(dá)6%。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員意識(shí)到這極有可能是一起非法集資詐騙案件，立即向上級(jí)匯報(bào)，并將引導(dǎo)客戶至理財(cái)室，安撫客戶情緒，闡述相關(guān)典型案例的危害，并站在法律角度勸說客戶，但客戶并不認(rèn)可，執(zhí)意要取款。為了保證客戶利益，網(wǎng)點(diǎn)工作人員第一時(shí)間聯(lián)系了警方，陪同女子見狀立即離開銀行。在公安人員的配合下，網(wǎng)點(diǎn)工作人員耐心安撫客戶，協(xié)助聯(lián)系其子女，向客戶講解非法集資常見的詐騙手段，勸說客戶不能輕信陌生人、不能輕信所謂高收益的話術(shù)。最終，老人情緒平復(fù)，在其子女陪同下辦理了后續(xù)業(yè)務(wù)，客戶家屬對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的服務(wù)表示深深的感謝。
郵儲(chǔ)銀行大連分行將非法集資宣傳作為重點(diǎn)宣教工作之一，按照銀行業(yè)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，組織開展多次非法集資宣傳活動(dòng)，讓更多市民能夠?qū)W習(xí)識(shí)別非法集資花式噱頭的非法活動(dòng)，有效增強(qiáng)人民群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，郵儲(chǔ)銀行發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)多覆蓋廣的優(yōu)勢，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)宣傳，通過LED顯示屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語、發(fā)放宣傳折頁、解答客戶咨詢等方式，向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶普及非法集資相關(guān)的金融法律知識(shí)，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，維護(hù)正常金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民的切身利益。